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厦门企业跨境债务管理备案
发布时间:2024-09-25

厦门企业跨境债务管理备案主要涉及外债备案以及跨境人民币贷款业务备案等情况,以下是相关介绍:


外债备案1:

企业基本情况、存续外债及合规情况、借用外债的必要性、可行性、经济性和财务可持续性分析等内容的报告。

详细说明外债方案,包括外债币种、规模、利率、期限等。

内部决策文件,如董事会决议、股东会决议。

财务报表,如近三年的年度审计报告和近一期的财务报表。

已签署的贷款协议或债券发行说明书(如已签署)。

风险评估报告等。

自我评估:企业需评估自身是否符合外债备案的条件,如具备独立法人资格、良好的信用状况、还款能力等。

准备材料:

提交申请:自 2020 年 11 月 1 日起,企业可通过企业外债备案登记管理和服务网络系统进行在线申请,填写相关信息并上传准备好的申请材料,也可以向厦门市发展改革委或指定的外汇管理局提交申请1。

审核发证:审核登记机关(如国家发展改革委或地方外汇管理局)在收到申报材料后,将对材料进行审核,可能会要求企业补充或修改相关材料。对符合规定的审核登记申请,将在规定时间内(通常为 3 个月内)出具《企业借用外债审核登记证明》;对不符合规定的申请,将出具不予审核登记书面通知,并说明理由1。

跨境人民币贷款业务备案5:

办理业务的书面申请书,并说明企业近一个年度内跨境人民币业务新进展情况。

《企业法人营业执照》(副本)复印件、组织机构代码复印件、近一期验资报告、上年度所有者权益和营业收入报表。

人民币借款合同、人民币借款用途承诺函等,反映资金投向。

截至申请日境外人民币借款和以企业为受益人的境外担保的人民币实际履约等情况说明。

《厦门跨境人民币贷款业务试点备案表》。

其他主办业务银行认为需要的材料。

选择主办银行:厦门企业办理跨境人民币贷款业务前,应确定一家厦门地区银行业金融机构作为主办业务银行。

提交材料:

银行审核与备案:主办业务银行对借款企业提交的材料进行真实性审核后,向中国人民银行厦门市中心支行相关部门办理备案登记。中国人民银行厦门市中心支行相关部门根据厦门地区跨境人民币贷款投放额度等情况确定借款企业可借入跨境人民币贷款的额度,并出具收文回执。


需要注意的是,具体的备案要求和流程可能会根据国家和地方的相关政策法规以及监管要求不断调整和变化,企业在进行跨境债务管理备案时,应及时关注新的政策信息,并确保提交的申请材料真实、准确、完整1。


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